Como organizar finanças pessoais no Excel?

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Quando falamos em organizar a vida financeira é fundamental fazer um orçamento pessoal. Saber quanto dinheiro entra e, principalmente, quanto sai no decorrer do mês é o principal para uma vida financeira saudável. Assim, para organizar as finanças pessoais, o Excel poderá te ajudar.

Atualmente, existem no mercado diversas ferramentas para o controle das finanças, mas as planilhas se destacam pela acessibilidade. Com o Excel, é possível organizar todos os seus gastos e faturamentos em um só lugar. Além disso, você sabe que não terá um gasto extra só para conseguir economizar.

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No começo pode parecer chato, mas os frutos que você colhe ao ter uma visão completa do seu financeiro pessoal vale todo o esforço. Vamos lá?

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Leia também: Como organizar sua vida financeira: veja o passo a passo

Veja como fazer uma planilha para as suas finanças no Excel

  1. Primeiramente, baixe o Excel no seu computador ou celular e crie uma nova planilha em branco;
  2. Liste em uma coluna todos os seus gastos fixos e variáveis;
  3. Ao lado, acrescente em uma coluna a meta de valor para cada gasto;
  4. Caso necessite, insira também uma coluna com as datas de pagamento;
  5. Você também precisará listar o seu salário ou recebimentos do mês;
  6. Utilize a função SOMA, para somar todos os valores de cada categoria;
  7. Para fazer um balanço mensal, subtraia dos seus ganhos mensais a soma dos gastos;
  8. Não se esqueça de anotar cada gasto que tiver e analisar mensalmente qual sua situação financeira.

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O aplicativo criado pela Microsoft, está presente em diversas áreas além da financeira,  podendo te ajudar na organização de informações e rotinas da sua empresa por exemplo.

Aprender mais sobre ele e todas as suas funções é essencial atualmente, além de necessário, também pode alavancar a sua carreira. Nesse curso online você aprende tudo sobre o Excel e como ele pode facilitar a sua vida.

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Dicas para organizar suas finanças pessoais no Excel

Modelos de planilha

As planilhas feitas no Excel podem ser bem simples ou extremamente complexas, tudo depende do seu grau de instrução e também das suas necessidades.

Mesmo que você saiba trabalhar com ele, ter um modelo pode economizar seu tempo na hora de organizar as finanças pessoais no Excel.

De diferentes formas, com controle mensal ou diário, veja qual se adequa melhor à sua rotina.

Separamos dois modelos para você: MODELO ORÇAMENTO PESSOAL e MODELO ORÇAMENTO PESSOAL 2.

Se organize

Tire um tempo para listar todos os seus gastos, fixos e variáveis, não deixe de colocar um item mais flexível, para aqueles gastos que você não tem todo mês. Os custos que têm um valor fixo devem ser preenchidos com antecedência e de preferência com a data de vencimento.

Também terá que listar todos os seus ganhos, principalmente se você trabalha por conta própria, já que o “salário” não é recebido somente uma vez ao mês. Isso evita o “ganhou, gastou” e te ajuda a ver sua real situação financeira.

Não esqueça de sempre salvar

Deixe seu arquivo em algum serviço de armazenamento digital, como o Google Drive, OneDrive ou Dropbox, assim você não corre o risco de perder suas anotações.

É bom também ter o app baixado no celular, para anotar sempre que algum gasto extra surgir no seu dia a dia.

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Para organizar finanças pessoais no Excel, avalie o seu orçamento

Pronto, você já sabe o quanto ganha, quais são seus gastos e seu perfil de consumidor, mas está na hora de pensar: você tem aproveitado todos os benefícios que o dinheiro pode te trazer? Ou só tem gastado aleatoriamente e compulsivamente?

Alguns pontos para avaliar são:

  • Onde estão concentrados os seus gastos: eles são essenciais? Consegue economizar?
  • Se você estiver no vermelho, veja se consegue pagar as dívidas somente com os cortes ou se será necessários fazer um empréstimo.

Depois de ter preenchido todos os meses e avaliado os números, você vai conseguir visualizar melhor como planejar o seu orçamento.

Se viu que vai precisar de renda extra, leia também: Como ganhar dinheiro em casa? Veja 6 ideias!

Corte gastos desnecessários

A intenção aqui não é você deixar de fazer tudo o que gosta, mas sim ter um controle e não deixar ultrapassar o que você pode gastar. É realmente necessário comprar mais uma calça? O jantar a dois não pode ser em casa dessa vez?

Descubra os itens que tem consumido mais do que deveria da sua renda e faça adaptações.

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Quais são os seus sonhos? Estabeleça prioridades e saiba que essa economia serve para realizar os seus objetivos.

Começar com R$ 10, R$ 50 ou R$ 100 já é um início! Saiba que ter dinheiro investido, mesmo que pouco, aumenta seu score.

Então, separe uma quantia para investir e contabilize na sua planilha. Além disso, se sobrar algum dinheiro no fim do mês, contribua mais pra essa reserva.

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Aprenda mais sobre investimentos: Comparador de investimentos: Aprenda a definir o melhor investimento

Crie metas para organizar as suas finanças

Uma viagem dos sonhos, um eletrodoméstico ou eletrônico pode te incentivar a querer poupar, mas seus gastos diários também podem ter metas.

Conta de luz ou de água estão altas? A velocidade da internet é realmente necessária? Estou fazendo muitas refeições fora de casa? Com a planilha, você consegue organizar suas finanças pessoais no Excel e ainda projetar qual sua média e quanto você quer gastar com cada item.

Com base na sua planilha, comece a se comprometer mensalmente para realizar suas vontades a longo prazo.

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