💳 O Banco BV oferece benefícios únicos em seu cartão de crédito sem anuidade, aceito em milhares de estabelecimentos pelo mundo: abra uma conta gratuita e solicite o seu!

Política de Investimento

Um IPS é um documento que descreve as regras gerais para o gerenciamento de portfólio. Especifica metas e objetivos gerais para os investimentos de um investidor. Também descreve as estratégias utilizadas para atingir as metas e objetivos de um cliente.

Muitas pessoas investem seu dinheiro em fundos mútuos, fundos negociados em bolsa, fundos fechados, fundos de investimento unitário e outros tipos de fundos. Esses tipos de fundos fornecem estratégias profissionais diversificadas para gerenciar as finanças de uma empresa.

Alguns investidores têm metas e objetivos muito diferentes, enquanto outros têm uma abordagem mais conservadora. Uma política de investimento também deve ser customizada para suas necessidades específicas. O objetivo de uma declaração de política de investimento é ajudar os investidores a atingir seus objetivos.

Para que serve a política de investimento?

Uma política de investimento serve essencialmente para uma estratégia de investimento bem-sucedida. Uma política de investimento deve delinear a estratégia de investimento, alocação de ativos alvo e critérios de seleção. Diretrizes importantes para um IPS incluem transparência, proteção à propriedade e não discriminação.

A maioria dos investidores está preocupada com os princípios subjacentes e como a política de investimento é formulada. O comércio e o investimento foram liberalizados na década de 1990 para aumentar a competitividade global, desenvolver indústrias domésticas avançadas e impulsionar a economia global.

A política de investimento deve delinear uma estratégia geral de investimento e seus critérios de seleção de investimento. Outros critérios importantes incluem transparência, proteção à propriedade e não discriminação.

O que uma política de investimento deve ter?

Geralmente, uma política de investimento deve incluir os mesmos princípios básicos de uma política de investimento, incluindo como os ativos são alocados e qual é o risco. Nos EUA, o objetivo da política de investimento de um país é ajudar os investidores a atingir suas metas financeiras, minimizando os riscos e limitando as perdas.

Função da declaração de política de investimento

Uma declaração de política de investimento tem a função de descrever as metas e objetivos do investidor. Deve indicar claramente o prazo para o investidor atingir esses objetivos, o valor do lucro a ser gerado e outros critérios importantes para o cliente.

A declaração da política de investimento pode ser tão detalhada quanto necessária. Pode incluir dados sobre a tolerância ao risco, custos de negociação e outros fatores. Deve ser um guia para a escolha do ativo.

A declaração de política de investimento deve indicar como os fundos serão investidos e como eles serão administrados. A política de investimento deve ser atualizada periodicamente e quaisquer alterações devem ser feitas somente quando necessário.

Termos relacionados

Break Even Point

Quando se trata de administrar um negócio, entender o conceito de break even point é fundamental para o sucesso. Este termo refere-se ao ponto em

Ler mais

Hiperinflação

A hiperinflação é uma condição na qual a moeda de um país aumenta de valor em mais de cem vezes. Quando o PIB aumenta, as

Ler mais
João Santos

João Santos

Produtor de conteúdo especialista em finanças e investimentos, com uma bagagem de 10 anos atuando em PMEs.

Newsletter