Um IPS é um documento que descreve as regras gerais para o gerenciamento de portfólio. Especifica metas e objetivos gerais para os investimentos de um investidor. Também descreve as estratégias utilizadas para atingir as metas e objetivos de um cliente.
Muitas pessoas investem seu dinheiro em fundos mútuos, fundos negociados em bolsa, fundos fechados, fundos de investimento unitário e outros tipos de fundos. Esses tipos de fundos fornecem estratégias profissionais diversificadas para gerenciar as finanças de uma empresa.
Alguns investidores têm metas e objetivos muito diferentes, enquanto outros têm uma abordagem mais conservadora. Uma política de investimento também deve ser customizada para suas necessidades específicas. O objetivo de uma declaração de política de investimento é ajudar os investidores a atingir seus objetivos.
Para que serve a política de investimento?
Uma política de investimento serve essencialmente para uma estratégia de investimento bem-sucedida. Uma política de investimento deve delinear a estratégia de investimento, alocação de ativos alvo e critérios de seleção. Diretrizes importantes para um IPS incluem transparência, proteção à propriedade e não discriminação.
A maioria dos investidores está preocupada com os princípios subjacentes e como a política de investimento é formulada. O comércio e o investimento foram liberalizados na década de 1990 para aumentar a competitividade global, desenvolver indústrias domésticas avançadas e impulsionar a economia global.
A política de investimento deve delinear uma estratégia geral de investimento e seus critérios de seleção de investimento. Outros critérios importantes incluem transparência, proteção à propriedade e não discriminação.
O que uma política de investimento deve ter?
Geralmente, uma política de investimento deve incluir os mesmos princípios básicos de uma política de investimento, incluindo como os ativos são alocados e qual é o risco. Nos EUA, o objetivo da política de investimento de um país é ajudar os investidores a atingir suas metas financeiras, minimizando os riscos e limitando as perdas.
Função da declaração de política de investimento
Uma declaração de política de investimento tem a função de descrever as metas e objetivos do investidor. Deve indicar claramente o prazo para o investidor atingir esses objetivos, o valor do lucro a ser gerado e outros critérios importantes para o cliente.
A declaração da política de investimento pode ser tão detalhada quanto necessária. Pode incluir dados sobre a tolerância ao risco, custos de negociação e outros fatores. Deve ser um guia para a escolha do ativo.
A declaração de política de investimento deve indicar como os fundos serão investidos e como eles serão administrados. A política de investimento deve ser atualizada periodicamente e quaisquer alterações devem ser feitas somente quando necessário.
